Посмотрела информацию по новостям в связи с блокировкой.
Под угрозой находятся карточки, на счета которых регулярно переводятся средства из одного и того же источника.
Заблокировать могут как операцию свыше 1000 рублей, так и на меньшую сумму.
Но, вроде, алгоритмы анализа работают сносно и система не так часто даёт сбои.
Блокируются лишь транзакции, связанные с подозрительными счетами - частая обналичка, обнуление счёта карты с последующим пополнением баланса на значительные суммы и вновь обнуление, переводы со счетов и на счета компаний, находящихся на особом контроле (конторы, подозреваемые в отмывании, букмекеры, иностранные агенты и т.д.).
Собирать наличку, понятное дело - дохлый номер.
Вот примеры статей про блокировку:
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2 ... 2-sberbank
https://rusmonitor.com/sberbank-i-drugi ... evody.html
https://blog-invest.online/sberbank-blokiruet-karty/
Краткая выжимка: массовой блокировки пока нет. Переводы со счёта на счёт физ.лица меньше 600.000 рублей пока не очень интересуют банки.
Скорее всего палятся комментариями к платежам а-ля "оплата услуги (передержки, перевозки, груминга и т.д.)"
Как вариант для снятия лишних вопросов со стороны банка можно, например, указывать чёткое назначение платежа: "На корм Кеше", "На новогодний подарок Феде" и т.д. В таком случае даже при звонке из банка всегда можно сказать - я сейчас не дома, скинула деньги подруге (другу), чтобы она мне купила, а я потом у неё заберу.
Предлагаю избегать в назначениях слов: "перевозка", "передержка" (они работают без договоров и без чеков), а вот покупку ошейника, миски, коврика, мешка корма всегда можно подтвердить.
На мой взгляд, разговоры о регистрации ФПШ как именно благотворительный фонд в настоящний момент - разговоры ни о чём. Зарегистрировать фонд сейчас - прекратить его реальную деятельность по сути. Регистрировать его в Москве - оставить остальные регионы без денег, регистрировать в каждом регионе - это не одна сотня тысяч рублей ежемесячно на содержание бухгалтеров, официальных сотрудников, аренду или содержание собственного помещения... Уже сама процедура регистрации может вызывать серьёзные затруднения - любая НКО, к коим и относится благотворительный фонд, находится под особо пристальным вниманием государства, а значит, малейший косяк при заполнении документов может стать причиной отказа для регистрации, а регламент МинЮста меняется с завидной регулярностью. Для регистрации необходимо предоставить в МинЮст следующие документы:
1. Заявление РН0001 с подписью, ФИО, адресом постоянного места жительства и номером телефона заявителя (два экземпляра). Один экземпляр должен быть заверен нотариально, второй необходимо прошить и заверить у учредителя. Поскольку основной вид деятельности фонда заключается в получении и направлении денежных средств на уставные цели, код ОКВЭД в заявлении указывается 65.23.
2. Учредительная документация фонда (устав) в трех экземплярах. Устав регистрируемого фонда, помимо основных сведений, должен включать название (непосредственно с использованием слова «фонд»), цели создания организации, информацию об управляющих органах фонда, отражающую порядок назначения на управляющие должности и порядок освобождения от них, о местонахождении регистрируемого фонда. о распределении имущества в случае, если будет запущена процедура ликвидации, Протокол об основании организации (два экземпляра): при наличии двух и более учредителей необходимо оформить как протокол собрания учредителей, при одном учредителе необходимо оформить как решение единственного учредителя.
3. Адрес организации (два экземпляра) – в форме договора аренды с приложением копий свидетельства о праве собственности или гарантийного письма.
4. Данные об учредителях организации (два экземпляра), включая следующую информацию для физического лица — ФИО, адрес регистрации и телефон, для юридического лица — ОГРН, ИНН, полное наименование, адрес местонахождения и телефон.
5. Оригинал и копия квитанции об оплате пошлины (4.000 рублей).
Если нанимать для этого дела юристов - это 25.000 минимум и около 1,5 месяцев. Если делать самим, то есть вероятность заплатить в итоге больше и ничего не зарегистрировать.
Кроме того, как только фонд официально зарегистрирован, так сразу возникает юридическая и финансовая ответственность - тонны отчётов, никаких услуг и покупок без чеков и договоров (прощайте доступные передержки, грумеры, корма со скидкой от питомника...), официальные трудовые договора с бухгалтерами и волонтёрами, регулярные отчёты, проверки и т.д.
Закрыть фонд будет гораздо сложнее, дороже и дольше.
Не имея спонсоров, готовых регулярно поддерживать фонд крупными платежами, грамотного юриста и бухгалтера, готового за небольшое вознаграждение впахивать как вол, а главное без наличия гендиректора, желающего отвечать своим имуществом за деятельность организации в случае чего - это мероприятие абсолютно бесперспективно.
На данный момент количество в реальности активных волонтёров катастрофически мало. Торговля сувениркой - дело тоже полезное, конечно, и выставки - хорошее мероприятие для пиара и рекламы, но важно и про основное направление деятельности фонда не забывать. Собаки сидят месяцами без фото, без хоть какого-нибудь описания характера и без каких бы то ни было новостей в темах, в некоторых темах даже примерный возраст собак не указан, в мегаполисе невозможно найти человека, который в черте города глянет на собаку, бегающую по улице. При таких раскладах, кажется, не проблему регистрации НКО обсуждать стоит.
ИП? илли Фонд?
